Gemäß dem 3-Schichtenmodell können verschiedene zusätzliche Altersvorsorgeverträge abgeschlossen werden. Nur welche Variante ist geeignet?
Ein Mandant, beruflich als niedergelassener Arzt in Freiburg tätig, beauftragte mich, um einen Überblick und die entsprechende Bewertung der Vermögensverwaltung seiner fondsgebundenen Lebensversicherung durchzuführen. Nachfolgend ein Auszug aus der Analyse:
Ein Mandant wünschte einen Überblick und Bewertung über die Vermögensverwaltung seiner fondsgebundenen Lebensversicherung. Die eingereichte Informationsvorlage ist ausreichend, um eine entsprechende Handlungsanweisung auszusprechen. Nachfolgend ein Auszug aus der Analyse:
Ein Mandant wünschte einen Überblick und Bewertung über die Vermögensverwaltung seiner fondsgebundenen Rentenversicherung. Die eingereichte Informationsvorlage ist ausreichend, um eine entsprechende Handlungsanweisung auszusprechen. Nachfolgend ein Auszug aus der Analyse:
Eine Mandantin beauftragte mich zur Versicherungsanalyse ihres Lebensversicherungsvertrages und wollte wissen, ob ein Riester-Vertrag für Ihre Altersvorsorge sinnvoll sei. Die Mandantin ist 1963 geboren, alleinstehend, 36.000 € Bruttoeinkommen, Beamtin, ausreichendes liquides Vermögen vorhanden, keine Schulden.
Eine Mandantin beauftragte mich zur Versicherungsanalyse ihres Riester-Vertrages. Die Mandantin ist 1953 geboren, alleinstehend, 36.000 € Bruttoeinkommen, 600.000 € Vermögen, keine Schulden.
Begründung für Vertragsabschluss
Als die Bundesbank vor ein paar Tagen Anleger vor überteuerten Finanzprodukten warnte, legte die Studie „Betreuung wie am Fließband“ der Universität Oldenburg keine besseren Argumente offen. Die Studie befasst sich in einer Befragung mit der Vertriebsstrategie in 127 Groß- und Volksbanken sowie Sparkassen und wurde von Prof. Dr. Thomas Breisig und seinem Forscherteam durchgeführt.
Am 25.11.09 veröffentlichte die Deutsche Bundesbank eine Pressenotiz zum Finanzstabilitätsbericht 2009 mit der Einleitung: “Lage des deutschen Finanzsystems stabilisiert – Herausforderungen bleiben bestehen”.
Jede Pressenotiz braucht nicht kommentiert werden, aber diese Ausführungen beinhalten, so meine ich, einen sehr hohen Erkenntnisgewinn. Bei der richtigen Interpretation, können diese Erkenntnisse für die eigenen Anlageentscheidungen profitabel eingesetzt werden. Aber Schritt für Schritt…